自“断卡行动”以来，银行持续加强风控管理。中国证券报记者调研了解到，银行在为客户开办银行卡时，大多会询问客户开卡的实际用途，不同银行在所需要的材料上的要求不一样，部分银行需要出示额外证明材料。
自“断卡行动”以来，银行持续加强风控管理。中国证券报记者调研了解到，银行在为客户开办银行卡时，大多会询问客户开卡的实际用途，不同银行在所需要的材料上的要求不一样，部分银行需要出示额外证明材料。
业内人士表示，此举主要为了反洗钱和防范电信网络诈骗。未来银行可通过提升风险控制及金融科学技术水平，提升精准服务客户的能力，在防范风险和便利客户之间取得平衡。
“最近去银行办卡，不仅需要身份证，还要求提供工作证明，现在想办张银行卡这么难么？”李先生向中国证券报记者说。
在社交平台上，也有客户反映到银行办卡时需要出示额外证明材料。对此，记者调研多家银行了解到，各家银行在为客户办理银行卡时，大多会询问客户办卡的实际用途，部分银行需要出示除身份证之外的证明材料。此外，新卡大多有非柜面交易限额，客户如需提高额度，同样要提交相关证明材料。
部分银行的要求较为严格。农业银行北京某网点工作人员和记者说，如果开立的是工资卡，除身份证和本人实名手机号外，还需要出示劳动合同。此外，还需要出示医保卡、社保卡、驾照、护照之类的辅助材料。“提供这些材料主要是为了进行身份验证。”该工作人员表示。
有部分银行表示要不要提供额外证明材料因客户而异。比如，工商银行北京某网点工作人员介绍，辅助材料并不是必须要携带的，客户可携带身份证和本人实名手机号，工作人员会在系统内对客户信息进行核实。如果核实无异常，就不需要出示其他材料。建设银行北京某网点工作人员表示，客户不需要出示其他证明材料也可开卡，但如果想提高非柜面交易限额，就需要出示医保卡、社保卡等材料。
多家银行还对新卡的非柜面交易额度进行限制。比如工商银行的新开Ⅰ类账户非柜面交易限额为1万元，建设银行同样为1万元，招商银行的新开Ⅰ类账户非柜面交易限额为5000元。
对于加强开卡业务审核和设置非柜面交易限额的原因，多家银行工作人员表示，此举主要是为了落实反洗钱和防范电信诈骗的有关要求，这并非是最近的新要求，而是前几年就已在逐渐推行。
记者调研时，多家银行工作人员均表示需要先看客户是否已在该行开立过银行账户。工商银行北京某网点工作人员介绍：“需要先用客户身份证查下以前有没有在工行办过卡，如果以前有卡，就不能再办Ⅰ类账户，只能办Ⅱ类账户。”招商银行工作人员亦表示，单个客户在招行只能开立一个Ⅰ类账户，同时Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类总计不超过四个，此举也是响应监管要求。
融360数字科技研究院分析师刘银平表示，银行加强对开卡业务的审核，主要是为了打击治理电信网络诈骗活动，加强审核能够更好的降低客户的闲置银行卡被盗用、冒用的风险，阻断不法分子的信息流和资金流，增加不法分子非法资金转移的难度。
央行发布的有关数据显示，截至2022年三季度末，全国共开立银行卡93.82亿张，环比增长0.89%。其中，借记卡85.75亿张，环比增长0.96%，人均持有银行卡6.64张。
此外，自2020年“断卡行动”开展以来，银行在风控方面持续升级，设置新卡的非柜面交易限额是措施之一。“之前办卡时没有非柜面交易限额，我们银行从2020年12月开始对新办的银行卡设置了非柜面交易限额。”招商银行北京某网点工作人员说。建设银行北京某网点工作人员介绍，该行从去年开始对新卡设置了非柜面交易限额。
对于客户来说，银行加强对开卡业务的审核、设置非柜面交易限额，能够减少潜在风险，但也有部分客户反映此举使个人在办卡、用卡时产生一定的不便。对此，专业的人建议，银行需以客户为中心，向客户解释原因，同时能利用技术等手段，提升精准服务客户的能力，在防范风险和便利客户之间取得平衡。
刘银平认为，为了尽最大可能避免客户产生不好的办卡体验，银行需要对新办卡的客户解释目前的办卡规定及流程、加强办卡审核的原因，保证储户的知情权。此外，银行也要提高对异常账户的识别能力，建议还是不要“一刀切”，提升全部客户的办卡难度，对有正当用卡需求的客户应放宽办卡标准。
加强对金融科技的运用也是多位专家提到的手段之一。招联金融首席研究员董希淼认为，银行应充分运用金融科学技术手段，提升工作精准度。易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮表示，未来银行可通过提升风险控制及金融科学技术水平，在业务风险防范与客户使用便利之间取得动态平衡。
豆油期货价格_豆油期货行情_豆油期货行情分析_今日豆油期货行情_豆油期货价格趋势_豆油期货实时行情
俄罗斯卢布人民币汇率_俄罗斯卢布人民币_俄罗斯卢布人民币汇率走势_俄罗斯卢布人民币行情_俄罗斯卢布人民币汇率查询(手机金投网
远程电缆股份有限公司 关于公司股票被实行其他风险 警示相关事项的进展公告
远程电缆股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）因存在未履行审批决策程序对外担保的情形，根据《深圳证券交易所股票上市规则》第13.3条相关规定，公司股票于2019年6月4日开市起被实施其他风险警示，具体内容详见公司披露的《关于公司股票被实行其他风险警示的公告》（公告编号：2019-042）。
深圳市财富趋势科技股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第三次会议（以下简称“本次会议”）于2023年2月17日以电子邮件的方式发出通知，2023年2月27日在公司会议室以现场与通讯表决相结合的方式召开，本次会议由公司董事会召集；应到董事7人，实到董事7人，会议由董事长黄山先生主持；会议的召集和召开程序、出席会议人员的资格和表决程序均符合《中华人民共和国公司法》和《公司章程》等相关规定，会议形成的决议合法、有效。
宏观经济金融市场管理证券金融投资公司经济房
报告期内，公司实现营业收入65,123.45万元，同比增加26.57%；实现归属于上市公司股东的净利润14,166.06万元，同比增加16.26%；实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润12,462.93万元，比上年同期增加24.31%。
奥飞娱乐股份有限公司 关于持股5%以上股东部分股份 质押及解除质押的公告
近日，奥飞娱乐股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）接到公司持股5%以上股东蔡晓东先生函告，获悉蔡晓东先生持有的本公司部分股份办理了质押及解除质押事项，详细情况如下：
西安铂力特增材技术股份有限公司 关于持股5%以上股东及其一致行动人减持比例达到1%的提示性公告
公司于2022年9月22日在上海证券交易所网站（）披露了《2022年半年度权益分派暨资本公积转增股本实施公告》（公告编号：2022-038），实施了以资本公积金向全体股东每10股转增4股的权益分派方案。其中股权登记日是2022年9月27日，除权（息）日是2022年9月28日，新增无限售条件流通股份上市日是2022年9月29日。因此，2022年9月27日（含）前，公司总股本为80,791,250股，2022年9月27日（不含）后，公司总股本为113,107,750股。
本文来自第三方投稿，投稿人在金投网发表的所有信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）仅代表个人自己的观点，不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等，版权归属于原作者，如无意侵犯媒体或个人知识产权，请来电或致函告之，本站将在第一时间处理。金投网发布此文目的是促进信息交流，不存在盈利性目的，此文观点与本站立场无关，不承担任何责任。未经证实的信息仅供参考，不做任何投资和交易根据，据此操作风险自担。侵权及不实信息举报邮箱至：。
文章中操作建议仅代表第三方观点与本平台无关，投资有风险，入市需谨慎。据此交易，风险自担。本站易记网址：投诉建议邮箱：